Как спасти капитал: способы ухода от кризиса

Универсального рецепта «как спасти свой капитал от кризисных явлений» нет. Тем не менее, экономическая теория изобилует официальными способами спасения капитала от обесценения.

Приведем их все, чтобы любой индивидуум, обладающий любым объемом средств, смог выбрать для себя подходящий вариант сохранения средств или имущества.

Вложения в валюту

Справедливости ради надо отметить, что валютный рынок является самым эффективным по количеству получаемых процентов годовых, но и самым высокорискованным сегментом рынка финансовых инструментов.

Создание своего узкодиверсифицированного портфеля из нескольких видов валют спасало многих от неминуемых потерь в кризисные времена.

До недавнего времени простейшая схема формирования личного валютного портфеля, напоминающая ту, которую использует Центробанк при формировании валютного резерва, прекрасно работала и на микроуровне.

Это значит, что элементарное расчленение своих сбережений на части: якорная валюта (рубли), доллары и евро, может спасти совокупный капитал от «проседания».

Несмотря на то, что главная интрига года – исход выборов в США – разрешился на радость общественности избранием Барака Обамы и это позволило удержать доллару достигнутые позиции, аналитики предупреждают, что дальнейшие события на валютном рынке зависят уже от действий нового президента.

Недвижимость

Это особая история. Сами понимаете, что в нашей стране сформировался свой рынок недвижимости, почти не подверженный техническим коррекциям.

Объясняется это тем, что спрос на жилье при параллельном убывании численности населения до сих пор не насыщен.

У нас еще не было такой ситуации, чтобы недвижимость резко падала в цене.

Во времена прошлого кризиса, в августе 1998 года, рост цен на жилье затормозился, одновременно стоимость аренды квартир упала, но продолжалось это недолго.

За последнее десятилетие многое на мировом рынке недвижимости поменялось местами.

Американский ипотечный кризис подкосил цены на жилые дома на территории экономики №1, но остальной мир в сегменте недвижимости пока не показывает глубоких кризисных явлений.

В силу исторических условий российскому менталитету свойственно считать, что вложения в недвижимость — один из беспроигрышных вариантов вложений капитала.

Однако это может быть верно с оговорками в нынешних экономических условиях.

Наиболее ликвидным является жилье премиум-класса, то есть дорогое жилье высшего качества и большой площади.

Вложения незанятого капитала в дешевое жилье — например, в однокомнатную квартиру в непрестижном районе может заморозить средства надолго исключительно из-за низкой ликвидности такого жилья.

История финансовых кризисов видела прецеденты удешевления объектов недвижимости эконом-класса в разы и даже в десятки раз.

Именно по этой причине вложения в недвижимость не являются 100%-ым уходом от кризиса.

Акции

Вложения в акции компаний — традиционное средство для инвестирования свободных средств.

Российский рынок акций после бурного роста в первые годы своего существования вошел в стадию коррекции.

Профессиональные игроки с многолетним опытом торговли акциями в большинстве своем «сжали» свои портфели после событий августа 2007 года на американских биржах, когда кризис ликвидности впервые серьезно заявил о себе.

Падающий российский рынок предоставлял инвесторам возможности для увеличения капитала.

Самыми яркими примерами таких возможностей является относительно недавнее «выстреливание» акций сочинского бассейна после новостей о проведении Олимпиады в Сочи.

Наряду с большими возможностями российский рынок акций «предлагает» инвесторам широкие возможности потерять, а не преумножить.

Как и любой корректирующийся рынок после нескольких подряд лет роста, да еще на фоне мирового кризиса, российский рынок акций в последние 2 года опасен даже для опытных инвесторов, а не то, что для новичков.

Тем не менее, аналитики настаивают на том, что покупки акций отечественных компаний с текущих уровней в будущем способны обеспечить значительный прирост капитала.

Отчасти подтверждением этому служит прецедент ситуации на российском рынке в сентябре, когда вслед за несколькими днями падения последовал короткий период роста, и на некоторые акции 1-2-ого эшелона цена выросла на 20% и более.

Правда, последовавший за этим обвал доказал, что дно падения еще не достигнуто, так что безоглядно следовать рекомендациям неторгующих, но вездесущих аналитиков тоже не следует.

Бурный рост индексов российских акций в начале ноября с.г. вряд ли будет долговременным, потому что общеизвестно, что финансовый кризис набирает обороты и мировые сообщества только начинают совместную борьбу с его последствиями.

Вложения в золото

Ценные металлы, как любой рыночный инструмент, подвержены своим взлетам и падениям.

Несмотря на устойчивый промышленный спрос на золото, совершенно ясно, что в последние год-полтора цена на золото, достигшая своего пика, подвергается технической коррекции.

Вряд ли в ближайшее время мы увидим знакомый почти вертикальный рост золота и платиноидов (металлов платиновой группы), каким он был в 2006-2007 годах.

Простому физлицу получить с вложений в золото маржу очень трудно. Рынок золотых слитков слишком громоздкий, а организации, предоставляющие доступ к металлическим счетам (Сбербанк и банки первого эшелона) довольно неповоротливые.

Скорее всего, Вам не удастся быстро закрыть счет при появлении подозрений на нисходящую динамику цен, к тому же мало кто знает, что придется заплатить НДС, обычно «съедающий» всю заработанную от роста цены на актив прибыль.

Так что здесь могут выигрывать только профессиональные торговцы фьючерсами на золото.

Вложения в земельные участки

Рынок земли — это сегмент рынка недвижимости, только отличающийся от него коренным образом.

Вложения в землю по справедливой рыночной цене еще никогда не подводили инвесторов.

На мировом рынке земли в последние годы небывалую активность проявляют страны, которым, по мнению аналитиков, принадлежит будущее — Китай и Япония.

А общую тенденцию на рынке земли можно легко выразить анекдотической репликой: «Земельные участки больше не производятся».

Заключение

Каждый способ спасения капитала не плох и не хорош по отдельности, надо только иметь в виду, что в любом виде деятельности везет обычно профессионалам.

Если Вы решили сделать серьезное вложение с далеко идущими последствиями, Вы должны досконально изучить выбранный рыночный инструмент.

Никто также не отменял принципы, которые необходимо знать любому инвестору: вложения должны осуществляться на условиях диверсификации капитала и ликвидности используемых финансовых инструментов, по возможности без использования заемных средств.

Другими словами – не кладите все яйца в одну корзину, покупайте то, что потом сможете продать, и не влезайте в долги – на этих незыблемых китах стоит финансовая свобода любого, даже непрофессионального инвестора.

Как спасти капитал: способы ухода от кризиса: 7 комментариев

  1. Интересный обзорчик вложения средств. Однако простым людям кроме вложений рублей в доллары или евро ничего больше не подойдет. Да и золото сейчас сильно падает. А о ценах на недвижимость и земельные участки я уже не говорю 👿 Так что делим на три валюты и под подушку 😆

  2. А мне понравилось. Написано со знанием дела, и честно. А то начинаешься — вкладывай в Пифы (облигации), золотые счета и т.д. и голова кругом.
    И еще. У нас (я живу в Подмосковье) в эту осень проданы все дома, годами стоявшие на продаже. Так что про земельные участки — в самую точку. Есть над чем задуматься. 😐

  3. Какие три валюты!!! Не забывайте, что финансовый кризис мировой, т.е. обрушатся все валюты, вопрос времени. Спасет наши сбережения только ЗОЛОТО. К сожалению из-за НДС его цена частично завышена.

  4. Хочу продать квартиру в одном городе и купить в другом, очень боюсь деноминации, что не успею купить и все потеряю, подскажите как быть?

  5. Только ждать. Если я правильно поняла, то снижения рубля резко не произойдет. Пострадают те у кого нефть и кто собирается путешествовать за границу, т.к. рубль опустится, а доллар и евро поднимутся. И опять же много написано, что после повышения евро его уберут из оборота вообще.

    И как же быть?

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *